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普通人也要知道反洗钱知识


 新闻日期:2019-05-05 09:31:44  来源:网络  作者: 
 
 
导读:什么是洗钱?

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。
 

    什么是洗钱?

    洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益,通过各种手段隐瞒或掩饰起来,并使之在形式上合法化的行为和过程。

    洗钱常见三阶段
    1 放置阶段
    把非法资金投入经济体系,利用的媒介主要是金融机构,也有部分非金融机构;
    2 离析阶段
    通过复杂的交易,掩盖犯罪收入的来源和去向,使犯罪收入的非法特征和性质变得模糊,最终把犯罪收入清洗为合法收入;
    3 归并阶段
    清洗后的资金被转移至与犯罪组织和个人无明显联系的合法组织或个人的账户内,分散的资金被重新聚拢起来,以合法的形式加以使用。
    为什么要反洗钱?
    ● 有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道,遏制相关犯罪;
    ● 有利于维护社会安全、社会信用;
    ● 有利于维护金融安全、经济安全; 
    ● 有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,促使金融机构依法合规、稳健经营。
    什么是洗钱罪?
    根据我国《刑法》的规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,仍通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
    洗钱有哪些途径或方式?
    1、通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系; 
    2、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移;
    3、利用现金交易或别人的账户提现,掩盖非法资金来源;
    4、利用网上银行等各种金融服务,切断洗钱的相关线索;
    5、设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
    6、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化;
    7、通过购买彩票、珠宝古董交易或虚假拍卖,逃避金融系统对资金流动的监管;
    8、通过现金的走私、投资、进出口贸易等其他方式进行洗钱活动。
    作为金融消费者
    我们如何;ぷ约?
    不要出租、出借身份证件
    洗钱犯罪分子往往利用他人的身份证开立多个银行账户或办理多张银行卡,用来完成复杂的转账、汇款或提现,从而掩饰、隐瞒犯罪收益。出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:
    1、他人借用您的名义从事非法活动;
    2、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动; 
    3、成为他人金融诈骗活动的替罪羊;
    4、您的诚信状况受到合理怀疑;
    5、因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。
    不要出租、出借自己的账户
    将自己的账户和银行卡出租、出售给他人,可能导致贪官、毒贩、恐怖分子等利用您的账户,以您良好的声誉做掩护进行洗钱和恐怖融资活动。由于账户和银行卡交易信息专属于其所有人,一旦案发,账户和银行卡所有人将承担相应的法律责任,情况严重时还可能触犯刑法。
    不要用自己的账户替他人提现
    通过各种方式提现是洗钱犯罪分子最常采用的手法之一。使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司账户为他人提取现金,可能会使洗钱分子逃避监管部门的监测,或者为其进行诈骗或携款潜逃提供便利。请您切记,账户将详细记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

 
 
 
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